금융 서비스 사용자 리서치 솔루션
신청 중도 포기부터 낮은 NPS까지, AI 인터뷰로 고객이 어디서 막혔고 왜 가입하거나 갱신하지 않는지 밝힙니다. 가이드는 컴플라이언스 부서가 먼저 검토할 수 있습니다.
금융 서비스 사용자 리서치의 흔한 과제
만족도 조사는 대부분 NPS 점수라, 낮은 점수 뒤의 이유가 분명하지 않습니다
상품이 복잡해서, 고객이 가입하지 않거나 갱신하지 않는 이유를 알아내기 어렵습니다
컴플라이언스 요건이 엄격해 리서치 승인에 오랜 시간이 걸립니다
고객이 인터뷰를 경계해 민감한 주제에서는 진짜 생각을 듣기 어렵다
금융 서비스 팀이 heari로 리서치하는 것
계좌 개설과 신청을 포기하는 이유
고객이 어느 단계에서 왜 멈추는지
자산관리·보험 상품에 대한 고객의 이해와 우려
이해하지 못하는 걸까, 믿지 못하는 걸까
민원 및 저점수 후속 조사
낮은 점수에서 구체적인 사건까지
모바일 뱅킹 앱 경험
자주 쓰는 기능이 쓰기 편한지
RM(고객 담당자) 경험
고객이 원하는 응대 방식
자산 관리와 투자 결정
고객은 상품을 어떻게 고르고, 왜 망설이는지
금융 서비스 리서치 예시
바로 시작할 수 있는 대표 리서치입니다. 리서치 어시스턴트가 비즈니스에 맞게 계획과 가이드를 조정합니다.
리서치 계획
인터뷰 가이드 예시
AI가 가이드에 따라 묻고 답변에 따라 추가 질문신청 계기
핵심 질문이 대출은 어디에 쓰려고 하셨나요?
추가 질문왜 이 은행을 골랐는지
막힌 단계
핵심 질문중간에 멈췄을 때 어떤 항목을 입력하고 계셨어요?
추가 질문그때 무슨 일이 있었는지
걱정
핵심 질문불안하게 느낀 점이 있었나요?
추가 질문구체적으로 어떤 문구나 조항인지
다시 시도
핵심 질문어떤 경우에 다시 신청을 이어 가시겠어요?
추가 질문가장 바뀌어야 할 한 가지
데이터는 고객이 무엇을 했는지 보여 주고, heari는 이유를 묻습니다
ThinkingAI Agentic Engine과 연동하면 신청·이용 행동으로 고객을 선별하고, 인터뷰에 조작 경로를 활용하며, 결론을 고객 태그로 기록합니다.
행동 데이터가 보여주는 것
소득 증명 업로드 화면에서 6분간 머물다 나갔고, 이후 3일간 로그인하지 않았다.
heari 인터뷰로 알게 된 것
「소득 증명이 없어서 회사에서 떼야 했어요. 나중에 하려다 잊어버렸어요.」
행동 데이터가 보여주는 것
계좌 개설 후 60일 동안 거래가 없었다.
heari 인터뷰로 알게 된 것
「계좌는 신규 혜택 때문에 만들었어요. 상품 위험 등급을 이해 못 해서 무서워서 못 사요.」
금융 업계의 컴플라이언스와 데이터 보안
민감 정보 미수집
인터뷰에서는 계좌, 거래, 신분증 번호 같은 민감 정보를 수집하지 않습니다.
컴플라이언스 사전 검토
인터뷰 가이드와 추가 질문 범위는 컴플라이언스 부서가 미리 검토할 수 있습니다.
전 과정 기록
인터뷰 기록과 검토 과정은 모두 보존되며 보관용으로 내보낼 수 있습니다.
투자 조언 없음
AI는 질문하고 듣기만 하며, 투자나 상품 조언은 하지 않습니다.
